{"id":1277,"date":"2020-12-21T08:33:53","date_gmt":"2020-12-21T08:33:53","guid":{"rendered":"https:\/\/www.brightsity.com\/building-trust-and-compassion-in-banking-through-transparency-and-social-capital\/"},"modified":"2021-09-08T13:45:13","modified_gmt":"2021-09-08T13:45:13","slug":"construir-confianza-y-compasion-en-la-banca-a-traves-de-la-transparencia-y-capital-social","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/construir-confianza-y-compasion-en-la-banca-a-traves-de-la-transparencia-y-capital-social\/","title":{"rendered":"Fomento de la confianza y la compasi\u00f3n en la banca a trav\u00e9s de la transparencia y el capital social"},"content":{"rendered":"

Escrito por Daniel Martin, Ph.D., y Bruce Cahan, J.D. <\/em> <\/p>\n

El director ejecutivo del banco que escuch\u00f3 <\/strong> <\/p>\n

David Brooks comparti\u00f3 recientemente una conversaci\u00f3n <\/a> con el director ejecutivo de un banco. Los economistas encontraron riesgos a la baja para continuar con la presencia del banco en Italia. El director general sab\u00eda que quedarse all\u00ed no ser\u00eda rentable a corto plazo, pero no quer\u00eda ser un \u00abamigo del buen tiempo\u00bb y, por lo tanto, permaneci\u00f3 en Italia. El CEO sab\u00eda que la banca est\u00e1 impulsada por la confianza, un activo de buena voluntad controlado por las emociones de los clientes, no por los banqueros. La investigaci\u00f3n <\/a> sugiere que las emociones positivas (gratitud y felicidad) aumentan la confianza, y las emociones negativas (ira, traici\u00f3n) disminuyen la confianza. <\/p>\n

Emociones, gasto, alivio y justificaci\u00f3n <\/strong> <\/p>\n

Los bancos financian el bienestar emocional y el sufrimiento de las comunidades administrando el intercambio de dinero de las comunidades. Un ejemplo simple: cuando estamos deprimidos, enojados o molestos, \u00bfcu\u00e1ntos de nosotros simplemente vamos de compras y pagamos con tarjeta de cr\u00e9dito? Vivimos en una sociedad de consumo que fomenta la ganancia material como representaci\u00f3n del bienestar y el estatus, a pesar de las consecuencias negativas. Sivanathan Pettit (2010) <\/a> descubri\u00f3 que cuando se la integridad se ve amenazada, los consumidores compran bienes relacionados con el estatus para aliviar el dolor psicol\u00f3gico, especialmente cuando no pueden reafirmar el estatus de otras formas. Kasser Ryan (1993) <\/a> descubri\u00f3 que las personas que aspiraban a El \u00e9xito financiero logra menos autorrealizaci\u00f3n y vitalidad y sufre m\u00e1s depresi\u00f3n y mayor ansiedad. <\/p>\n

Donde exista una gran desigualdad financiera, Justificaci\u00f3n de los sistemas econ\u00f3micos <\/ a> ( ESJ <\/strong>) sugiere que las personas justifiquen, acepten y protejan los acuerdos sociales \/ econ\u00f3micos existentes. ESJ postula que justificamos el status quo para fomentar el crecimiento y la cohesi\u00f3n del grupo social a trav\u00e9s de estereotipos e ideolog\u00edas, incluso si el status quo es desigual. ESJ ayuda a explicar por qu\u00e9 los grupos en la base de la pir\u00e1mide de jerarqu\u00edas econ\u00f3micas \/ sociales pueden usar est\u00e1ndares de consumo poco realistas (compras caras y de alto estatus) y creen que la suya es una desventaja individual y no grupal para lograr el ic\u00f3nico \u00abSue\u00f1o Americano\u00bb ( por ejemplo, \u00abCualquiera puede hacerlo independientemente de su estatus, si trabaja lo suficiente. Si no, es debido a su propia falta de habilidad o la de su grupo\u00bb). Tanto para los pobres como para los ricos, las vidas esforzadas vividas en un cinta de correr hed\u00f3nica <\/a> (apagar los deseos materialistas sin un aumento de la adicci\u00f3n al consumo) financiado con cr\u00e9dito bancario inseguro. <\/p>\n

Banca, confianza y transparencia <\/strong> <\/p>\n

Hoy en d\u00eda, los bancos a menudo operan como espejos unidireccionales: comparten los datos crediticios de los clientes con agencias de calificaci\u00f3n crediticia, como puntos de acceso para comerciantes, \u00abafiliados de marketing\u00bb y otros bancos. Dichos bancos comercializan los datos de los clientes, los patrones detectados y ajustan las calificaciones \/ tarifas crediticias bancarias y los precios de los productos y ocultan el consumo innecesario. Los bancos opacos mantienen a los clientes inconscientes del valor de ahorrar (en lugar de gastar), o de invertir (en lugar de pedir prestado para comprar m\u00e1s) y c\u00f3mo otros valores personales, sociales y ambientales. La deuda de un cliente con el banco es un activo bancario, y cuando los clientes no pueden pagar la deuda, la cartera de activos de los bancos disminuye de valor. Los bancos que otorgan m\u00e1s pr\u00e9stamos que los clientes pueden reembolsar amenazan la seguridad de los bancos, sus clientes y la confianza en el sistema bancario. A pesar de vivir en una era de Big Data, las transparencias bancarias son escasas, d\u00e9biles y necesitan un redise\u00f1o. <\/p>\n

Capital social, humano y compasivo: aplicaciones <\/strong> <\/p>\n

Equilibrio de seguridad de las comunidades en una combinaci\u00f3n de capital: financiero, \n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

David Brooks recently shared a conversation with a bank CEO. Economists found downside risks to continuing the bank’s presence in Italy. The CEO knew staying there would be unprofitable in the short term but didn’t want to be a \u00abfair weather friend\u00bb and so remained in Italy.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":806,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"om_disable_all_campaigns":false,"_mi_skip_tracking":false},"categories":[14,16],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1277"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=1277"}],"version-history":[{"count":3,"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1277\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":1281,"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/1277\/revisions\/1281"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/806"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1277"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=1277"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.brightsity.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1277"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}